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Zoe Financial为如何找到正确的财务计划提供建议
发布时间:2021-01-06 18:27:18 来源: A+A-

成功的财务计划的故事并不少见; 也许邻居的邻居能够提早退休,或者他们的兄弟最终购买了他梦想中的房子。对于那些近距离看过它的人来说,它可能引发了关于他们的财务计划如何成功实现这样的疑问。不幸的是,财务计划并非所有人都一样。对一个人有效的方法可能对下一个无效。这就是每个财务计划都针对个人独特情况进行定制的原因。由于每个计划都不相同,因此人们可能不知道他们的财务计划是否适合他们。为了更好地了解财务计划是否合适,首先他们应该了解财务计划的主要内容,其中包括财务目标,个人现金流量,退休计划,税收策略和投资。

财务计划的前5个要素

对于不确定财务计划应涵盖哪些内容的人,可能很难理解该计划是否涵盖所有基础。将客户与顾问联系起来的领导者Zoe Financial确定了高质量财务计划中应包括的一些主要要素。

1. 财务目标

这是财务计划因人而异的主要原因之一。一个人可能最近失去了工作,需要找到一种赚钱的方法。下一个人可能只是继承了很多财富,并且需要有关如何投资的建议。这就是为什么一个人为自己的财务顾问定义短期和长期目标如此重要的原因。然后,财务顾问将根据客户的独特目标定制客户的计划。

2. 个人现金流量

财务计划的另一个主要要素是一个人的现金流量。他们的现金流入将包括他们的薪水,来自储蓄账户的利息,来自投资的股息以及任何其他收入来源。现金流出通常包括任何类型的支出,例如房租,抵押,杂货,煤气,甚至娱乐。如果一个人的财务计划没有考虑其现金流量,那么可能是时候重新考虑该计划了。没有这些信息,几乎不可能制定出适合您的财务计划。

3. 退休计划

无论一个人的状况或财务目标如何,退休计划都是他们的头等大事。 Zoe Financial的创始人Andres Garcia-Amaya表示:“只要您有储蓄,就不一定有错误的退休储蓄方法。也就是说,有很多方法 和帐户选择可以使积蓄成为一个难题。要容易得多。这些方法将取决于您的当前状况,您的年龄和您的目标。” 一个好的财务计划可以确定一个人每月能够存钱多少,以及哪个账户对他们的个人状况最有利。

4. 税收策略

对于任何一个问自己的人,“一个好的财务计划是什么样的?” 答案是一项具有出色税收计划策略的计划。该策略应审查一个人的收入,购买时间,其他支出的计划,甚至是退休帐户。Zoe Financial意识到拥有良好的税收策略非常重要,因为它可以为客户节省数千美元。这是一个并非千篇一律的要素,因为每个人的收入,投资,目标和账目都不相同。找出理想税收策略的最佳方法是与了解个人整体财务状况的高素质信托顾问联系。

5. 投资

投资 并不适合每个人,但考虑它永远不是一个坏主意。正如佐伊·金融(Zoe Financial)所说:“通过投资,您可以把钱投入工作。” 投资不仅可以省钱,还可以增加人们的财富。事实上,投资实际上可以帮助人们实现其财务目标。即使某人未将其纳入财务计划,他们也应与财务顾问一起审查其选择。

标签: Zoe Financial

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